ROBOPROの状況
５月に入ったら、やや落ち着いてきましたね。一喜一憂といったところ。まぁそれでもAIが適切に運用してくれると信じるしかないです。
4月に株式70%、債券10%、金10%に不動産4%程度というアセットアロケーションでした。
5月のリバランスでは、株式が70%から50%に減少、不動産が４％から18%に増加、債券とコモディティ(金)が2~3%増加です。
リバランスレポート
不動産を大きく増やしていますね。株式の下落を予測しているのでしょうか、直近の6ヵ月で最小の配分です。個人では、なかなかこのような大胆なリバランスはできませんよね。吉とでるか凶と出るか。
ROBOPROとMSCIコクサイの比較
私のメインの投資対象であるMSCIコクサイとの比較です。1.1%の手数料が取られててこの成績です。元の成績はROBOPRO優位でしょうね。手数料を取られることで、MSCIコクサイと同程度のリターンとなっていますが変動が少ないので、手数料を取られてもROBOPROのほうが優秀でしょう。
しかも今月は微差ですが、ROBOPROが逆転したようです。
本家ROBOPROとROBOPROファンド
本家のほうが機動的に投資できますが、ファンドのほうはトレースエラーが起こるようです。それが良く出るか悪く出るかは運しだいと思いますが、本家ROBOPROのほうが成績が良いです。
確定なのは、本家の手数料が1.1%なのに対し、ファンドの信託報酬が1.562%なので、本家のほうが成績が良くなって当然でしょう。
おわり
運用開始から5か月半です。先月末に+10.05%の成績でしたが、いまは+7.62％と、やや大きめの落ち込みです。AIがリバランスで株式を20%も落としているのが気がかりです。まぁ信じるのみです。
投資は自己責任でお願いします。個人的に、投資をした方が良いと信じていますが、お約束です。
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