資産運用報告2023年1月

絶滅回避計画

2023.04.112023.08.12

はじめに

　２０２３年１月資産運用報告です。

　先月の集計が間違っていたので修正しています。引退時期に１億もなく８，３００万円でした。

　計算間違いしていたので、先月比はあまり意味はなく、￥１９，９９７，２９５となりました。相場は回復中です。

　国内債券（投資用キャッシュ）から１５万円移行、収入から１５万円を外国株式に投資、５．５万円をＤＣ年金に投資。合計２０．５万円を追加投資しています。

アセットアロケーションは以下の通りです。年金含めて、外国資産と国内資産が半々程度になる想定です。

現時点、国内債券（キャッシュ）２７％、国内株１４％、外国株５８％。

引退時、国内株１４％、外国株８６％。

保険は引退時期まで支払うと１，８００万円になります。

　DC年金は先進国株５０％、国内株式５０％のアセットアロケーションです。

　毎月５．５万円の掛金ですが、３１．４万円のマイナスです。

　１２月にマイナス３０万円、１月にプラス３０万円でトントンです。

　こんな感じで推移しています。点線が利回り６％のラインです。もっと上がれ～。

アセットアロケーションは外国株式５３％、国内株式４５％です。ＤＣ年金はスイッチング可能なのでリバランスしてもよいですね。まずは外国債券を国内株式にするのが良い気はします。

　外国株式９５％、国内株式５％のアセットアロケーションです。

　１３，９０９，３６７円になりました。進捗率２３％です。まだ、４分の１！？計算合っている？

　毎月１５万円の掛金で、１２８万円のプラス。１１３万円のプラスですね。先月は７１万円のマイナスでしたから、先月のマイナスはチャラになりました。いいぞ～！！

　目標の６０００万円には到達する見込みです。数年だけでもＦＩＲＥできるかもしれませんね！

　目標のアセットアロケーションは外国株式９５％、国内株式５％です。引退時期で、外国株式９５％、国内株式５％といい感じです。

　このような推移です。各商品ごとに実績に近い利回りでシミュレーションしています。