はじめに
2023年1月資産運用報告です。
先月の集計が間違っていたので修正しています。引退時期に1億もなく8,300万円でした。
計算間違いしていたので、先月比はあまり意味はなく、¥19,997,295となりました。相場は回復中です。
国内債券(投資用キャッシュ)から15万円移行、収入から15万円を外国株式に投資、5.5万円をDC年金に投資。合計20.5万円を追加投資しています。
アセットアロケーションは以下の通りです。年金含めて、外国資産と国内資産が半々程度になる想定です。
現時点、国内債券(キャッシュ)27%、国内株14%、外国株58%。
引退時、国内株14%、外国株86%。
保険は引退時期まで支払うと1,800万円になります。
![60歳時点の資産目標](https://godzubora.com/wp-content/uploads/2023/04/image-49.png)
![口座全体の資産運用目標](https://godzubora.com/wp-content/uploads/2023/04/image-50.png)
![口座全体のアセットアロケーション](https://godzubora.com/wp-content/uploads/2023/04/image-51.png)
DC年金(2000万円目標)
DC年金は先進国株50%、国内株式50%のアセットアロケーションです。
毎月5.5万円の掛金ですが、31.4万円のマイナスです。
12月にマイナス30万円、1月にプラス30万円でトントンです。
![DC年金の資産運用目標](https://godzubora.com/wp-content/uploads/2023/04/image-52.png)
こんな感じで推移しています。点線が利回り6%のラインです。もっと上がれ~。
![DC年金の資産グラフ](https://godzubora.com/wp-content/uploads/2023/04/image-53.png)
アセットアロケーションは外国株式53%、国内株式45%です。DC年金はスイッチング可能なのでリバランスしてもよいですね。まずは外国債券を国内株式にするのが良い気はします。
![DC年金のアセットアロケーション](https://godzubora.com/wp-content/uploads/2023/04/image-54.png)
特定口座+NISA口座(目標6000万円)
外国株式95%、国内株式5%のアセットアロケーションです。
13,909,367円になりました。進捗率23%です。まだ、4分の1!?計算合っている?
毎月15万円の掛金で、128万円のプラス。113万円のプラスですね。先月は71万円のマイナスでしたから、先月のマイナスはチャラになりました。いいぞ~!!
目標の6000万円には到達する見込みです。数年だけでもFIREできるかもしれませんね!
![特定口座の運用報告](https://godzubora.com/wp-content/uploads/2023/04/image-55.png)
目標のアセットアロケーションは外国株式95%、国内株式5%です。引退時期で、外国株式95%、国内株式5%といい感じです。
![特定口座のアセットアロケーション](https://godzubora.com/wp-content/uploads/2023/04/image-56.png)
このような推移です。各商品ごとに実績に近い利回りでシミュレーションしています。
![特定口座の運用グラフ](https://godzubora.com/wp-content/uploads/2023/04/image-57-1024x447.png)
個別ポートフォリオの資産運用報告
- eMAXIS Slim 日経平均225
- eMAXIS Slim 先進国株式
- SMTグローバル株式インデックス・オープン
![日経225](https://godzubora.com/wp-content/uploads/2023/04/image-59-1024x418.png)
![eMAXISSlim先進国株式](https://godzubora.com/wp-content/uploads/2023/04/image-60-1024x405.png)
![SMTグローバル株式](https://godzubora.com/wp-content/uploads/2023/04/image-58-1024x422.png)
個別ポートフォリオ(解約済)
- 楽天VTI
- たわらノーロード先進国債券
- Smart-I Jリート インデックス
- Smart-I 先進国リート インデックス
![楽天VTI](https://godzubora.com/wp-content/uploads/2023/04/image-29-1024x409.png)
![たわら先進国債券](https://godzubora.com/wp-content/uploads/2023/04/image-30-1024x414.png)
![SmartI Jリート](https://godzubora.com/wp-content/uploads/2023/04/image-31-1024x412.png)
![SmartI先進国リート](https://godzubora.com/wp-content/uploads/2023/04/image-32-1024x407.png)
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