はじめに
2023年2月の資産運用報告です。
先月比プラス568,936円で、20,566,231円となりました。
2千万円突破~!あざす!引退時期早まれ~!!!
しかし、引退時期の見込み額は、81,163,609円となりました。200万円くらい減っとる・・・。
国内債券(投資用キャッシュ)から15万円移行、収入から15万円を外国株式に投資、5.5万円をDC年金に投資。3.3万円を積立NISA。合計23.8万円を追加投資しています。
アセットアロケーションは以下の通りです。
年金含めて、外国資産と国内資産が半々程度になる想定です。
現時点、国内債券(キャッシュ)27%、国内株14%、外国株58%。
引退時、国内株14%、外国株86%。
保険は引退時期まで支払うと1,800万円になります。
DC年金(2000万円目標)
DC年金の資産運用報告です。
DC年金は先進国株50%、国内株式50%のアセットアロケーションです。
毎月5.5万円の掛金で、20.5万円のプラスです!( ´艸`)
だがしかし!!!ぬかったよ。ぬかりましたよ。50代半ばで、DC年金が減額されるだと!
みんな知っていましたか?会社によるのだろうけど、良く調べんといかんわ~。
目標の2000万円は遠いです(´;ω;`)ブワッ
20万円ほどプラスです。こんな感じで推移しています。
点線が利回り6%のラインです。もっと上がれ~。
アセットアロケーションは外国株式53%、国内株式45%です。DC年金はスイッチング可能なのでリバランスしてもよいですね。まずは外国債券を国内株式にするのが良い気はします。
特定口座+NISA口座(目標6000万円)
外国株式95%、国内株式5%のアセットアロケーションです。
13,909,367円になりました。進捗率23%です。まだ、4分の1!?計算合っている?
毎月15万円の掛金で、36万円のプラス。21万円のプラスですね。順調~!!
目標の6000万円には到達する見込みです。数年だけでもFIREできるかもしれませんね!
このような推移です。各商品ごとに実績に近い利回りでシミュレーションしています。
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