はじめに
2023年3月の資産運用報告です。
FIREを加速させるために、トラリピを始めました!年利12%程度を目標とします。
300万円分の国内債券(キャッシュ)を外国債券(FXトラリピ)用に移行しました。
比較的安全なトラリピ設定にするつもりですが、総リスク資産のうち、20%をトラリピ資金にして、緊急時は投信を一部売却して補う形です。
うち50万円は少しでも利息が付くように楽天銀行の普通預金(利率0.04%)に入れています。
維持率が低下してきたら入金します。
先月比マイナス459,915円で、20,049,670円となりました。
銀行預金に移行した50万円がカウント外になっただけなので、実質5万円のプラスです。
引退時期の見込み額は、84,025,117円と300万円ほど増えました。
1年くらい前倒しFIREできるでしょうかね?
国内債券(投資用キャッシュ)から15万円移行、収入から10万円を外国株式に投資、5万円を外国債券(トラリピ)、5.5万円をDC年金に投資。3.3万円を積立NISA。合計23.8万円を追加投資しています。
アセットアロケーションは以下の通りです。
年金含めて、外国資産と国内資産が半々程度になる想定です。
現時点、国内債券(キャッシュ)10%、国内株15%、外国株62%、外国債券13%。
引退時、国内株14%、外国株86%。
保険は引退時期まで支払うと1,800万円になります。
DC年金(2000万円目標)
DC年金の資産運用報告です。DC年金は先進国株50%、国内株式50%のアセットアロケーションです。
毎月5.5万円の掛金で、687円のマイナスです↓
目標の2000万円は遠いです(´;ω;`)ブワッ
こんな感じで推移しています。
点線が利回り6%のラインです。もっと上がれ~。
アセットアロケーションは外国株式53%、国内株式45%です。DC年金はスイッチング可能なのでリバランスしてもよいですね。まずは外国債券を国内株式にするのが良い気はします。
特定口座+NISA口座(目標6000万円)
特定口座の資産運用報告です。
外国株式95%、国内株式5%のアセットアロケーションです。
外国債券アセットのFXトラリピを入れています。トラリピ3月は5.6万円の確定益でした。
13,757,471円になりました。
毎月15万円の掛金で、46万円のマイナス。
50万円はカウント外の預金口座に一時避難しているので実質、4万円のプラスですね。
15万円追加したのにね!(´;ω;`)ブワッ
目標の6000万円には到達する見込みです。数年だけでもFIREできるかもしれませんね!
このような推移です。各商品ごとに実績に近い利回りでシミュレーションしています。
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