資産運用報告2022年12月

絶滅回避計画

2023.04.092023.08.12

はじめに

　２０２２年１２月の資産運用報告です。

　先月比マイナス９８万円で、￥３５，４２６，０６２となりました。１２月の日銀砲？（長期金利の上限緩和）により、大きく下げていますね。

　国内債券（投資用キャッシュ）から１５万円移行、収入から１５万円を外国株式に投資、５．５万円をＤＣ年金に投資。合計２０．５万円を追加投資しています。ですが、１００万円近くマイナスですね。今後の回復に期待です。

アセットアロケーションは以下の通りです。年金含めて、外国資産と国内資産が半々程度になる想定です。

現時点、国内債券（保険、キャッシュ）４５％、国内株１５％、外国株４０％。

引退時、国内債券（保険〙１４％、国内株１７％、外国株６９％。

保険は引退時期まで支払うと１，８００万円になります。

　DC年金は先進国株５０％、国内株式５０％のアセットアロケーションです。

　毎月５．５万円の掛金ですが、３１．４万円のマイナスです。

　目標の２０００万円には届かないですね。目標値が高すぎたかもしれません。

　こんな感じで推移しています。点線が利回り６％のラインです。もっと上がれ～。

アセットアロケーションは外国株式５３％、国内株式４５％です。ＤＣ年金はスイッチング可能なのでリバランスしてもよいですね。まずは外国債券を国内株式にするのが良い気はします。

　外国株式９５％、国内株式５％のアセットアロケーションです。

　毎月１５万円の掛金ですが、７１万円のマイナスです。悲しいですね。

　目標の６０００万円には到達しています。数年だけでもＦＩＲＥできるかもしれませんね！

　目標のアセットアロケーションは外国株式９５％、国内株式５％です。引退時期で、外国株式８６％、国内株式１４％と少し偏りが出ていますね。とりあえず、そのままです。

　このような推移です。各商品ごとに実績に近い利回りでシミュレーションしています。