パートナーの資産運用をボケ対策中（その２）

氷河期ニュース

2023.10.12

新NISAにあわせて、パートナーの資産運用を見直ししています。その続きです。前回のエントリーは以下からどうぞ。10月になったので、来年のNISAの金融機関変更の手続きができます。変更したい人はお早めに！

運用変更概要！

現在はマネックス証券のクレジットカード積立で、複数商品を組み合わせたポートフォリオです。

しかし、リバランス込みの売却がかなり手間なので、自分がいなくなった場合に備えて単純なポートフォリオにします。

投資対象はオルカン１本に変更します。バランスファンドも良いのですが、あとでリスクとリターンの配分を変えやすいので、バランスファンドは止めました。

証券会社はSBI証券とSBI新生銀行、クレジットカードは長く使えそうな三井住友NLゴールドカードです。

既存の投資信託は売却して新NISAへ乗り換えます。

（１）SBI新生銀行口座【開設済】

（２）三井住友NLゴールド【発行済、修行中６０％完了】

（３）SBI証券口座【開設済】

（４）２０２３年末までは現状通り、マネックスで積立【あと２か月】

（５）新しいNISAが申し込めるようになったら、SBI証券で申し込む。

　（５－１）マネックスにNISA勘定廃止の申込書の申し込み、届いた申請書を返送しました。

　10月1日以降にログイン後の「入力フォームから質問」より「翌年のNISA勘定廃止を希望する旨」を連絡すれば送って頂けます。

　（５－２）勘定廃止通知書が届いたら、SBI証券に通知書を添付して申し込みを実施。

（６）12月にマネックスの積み立て設定解除

（６）12月にSBI証券で新NISAに月３０万円積立設定。NISA枠が終わるまで継続。

（７）マネックス証券の投資信託を毎月２０万円を手動売却

　計算したところ、売却金額込みで新NISA枠を５年で埋めることが出来る見込みです。しかし、手動売却が面倒くさい。(´Д｀)自動売却機能を入れてくれぃ。

初月から新NISAの積み立てをしたいなら、12月10日くらいまでに新NISAの積み立て設定をやる必要があります。クレジットカード積立の場合は、12月3日くらいが期限のカードもありますので、キッチリしたいひとは注意です。私は多少ズレても気にしない。(´_ゝ｀)ｼｬｰﾅｼ

では、また！(*´Д｀)ノシ